Удръжки и такси

За осъществяване на дейността по допълнително доброволно пенсионно осигуряване КОМПАНИЯТА събира такси и удръжки, определени в Правилника за организацията и дейността на ДПФ ”Съгласие“, одобрен с Решение № 73-ДПФ от 10.02.2026 г. на КФН, както следва:

УДРЪЖКИ И ТАКСИ*
РАЗМЕР НА УДРЪЖКИТЕ
Чл. 32. (1) Компанията прави следните удръжки:
1. удръжка за изтегляне – 10 (десет) на сто от изтеглената сума, но не повече от 10 (десет) евро (19.56 лева) при всяко изтегляне на средства от индивидуалната партида преди придобиване на право на лична пенсия за старост или инвалидност.
2. (отм. 09.12.2003г.)
3. (доп. 21.09.2001г.,изм.14.05.2004г., изм. 05.01.2009 г.) инвестиционна такса – 7 (седем) на сто от доходността от управлението на средствата във Фонда.
(2) (изм. 09.06.2004г.) Компанията не прави удръжките по ал.1, т.1 в следните случаи:
1. при прехвърляне на средства на съпруг(а), роднини по права линия от първа и втора степен във Фонда;
2. когато взаимоотношенията с Компанията са прекратени по реда на чл. 19, ал. 3;
3. когато наследниците прехвърлят наследените суми по индивидуални партиди във Фонда;
4. (нова 24.03.2003г.) когато се изтегля допълнителна сума на основание чл.12, ал.6.
5. (нова 14.05.2004г., отм. 09.06.2004г.)
6. (нова 14.05.2004г., отм.09.06.2004г.)

РАЗМЕР НА ТАКСИТЕ

Чл. 33. (1) Компанията събира следните такси:
1. (изм. 24.03.2003 г.) встъпителна такса:
а) (нова 15.06.2007 г., изм. 16.12.2025 г., в сила от 01.01.2026 г.) 4.50 евро (8.80лв.) по индивидуален договор;
б) (предишна б. “а”, изм. 15.06.2007 г. изм. 16.12.2025 г. в сила от 01.01.2026 г.) 3.75 евро (7.33лв.) за всяко осигурено лице по договор с работодател или друг осигурител с осигурени по договора до 100 лица, включително;
в) (предишна б. “б”, изм. 15.06.2007 г., изм. 05.01.2009 г., изм. 16.12.2025г. в сила от 01.01.2026 г. ) 1.50 евро (2.93лв.) за всяко осигурено лице по договор с работодател или друг осигурител с осигурени по договора от 101 до 4000 лица, включително.
г) (нова 05.01.2009 г.) без такса за всяко осигурено лице по договор с работодател или друг осигурител с осигурени по договора над 4000 лица.
д) (предишна б. “г” – 05.01.2009 г.) когато осигуреното лице е сключило индивидуален договор и едновременно с това в негова полза е сключен договор с работодател или с друг осигурител, или когато в полза на осигуреното лице едновременно са сключени договор с работодател и с друг осигурител встъпителната такса се удържа, както следва:
– когато размерът на дължимата такса по сключения работодателски договор или договора с друг осигурител е по-нисък от този по индивидуалния договор – от вноската за сметка на работодателя или на другия осигурител.
– при еднакъв размер на дължимата такса по сключените договори с работодател или друг осигурител – от вноската от работодателя;
– когато размерът на дължимата такса по сключения работодателски договор и договора с друг осигурител е различен – се прилага по-ниската от двете такси, която се удържа от съответната вноска.
2. (изм. 24.03.2003г.) такса за обслужване на дейността от всяка осигурителна вноска:
2.1. (изм. 19.07.2007г.) по индивидуален договор с осигурено лице и при сключен в полза на осигуреното лице договор с друг осигурител:
а) (изм. 16.02.2005 г., изм. 16.12.2025 г., в сила от 01.01.2026 г.) за вноска до 50.00 евро, включително – 3.0 на сто;
б) (изм. 16.02.2005 г., изм. .16.12.2025 г., в сила от 01.01.2026 г.) за вноска от 50.01 евро до 200.00 евро, включително – 2.5 на сто;
в) (изм. 16.02.2005 г. изм. 16.12.2025 г. в сила от 01.01.2026 г.,) за вноска над 200.00 евро – 1,5 на сто;
г) (нова 16.02.2005 г., изм.18.03.2005 г., отм. 16.12.2025 г.)
д) (нова в сила от 01.01.2026 г.) Удръжката от всяка вноска по т. 2.1., б. „а“-„в“ се намалява с 0,50 процентни пункта за лица, които са осигурени във фонд за допълнително задължително пенсионно осигуряване и/или имат сключен договор с фонд за извършване на плащане, управлявани от Компанията.
2.2. (изм. 16.02.2005 г., изм. 15.06.2007 г., изм. 19.07.2007 г.,) по договор с работодател с размер на вноската до данъчната преференция – 3.20 на сто.
2.3. (изм. 16.02.2005 г., изм. 15.06.2007 г., изм. 19.07.2007 г.) по договор с работодател с размер на вноската до данъчната преференция, при допълнително условие в договора да направи периодични вноски за период най-малко от 24 месеца – 1.85 на сто;
2.4. (отм. 16.02.2005 г., нова 16.02.2005 г., изм. 15.06.2007 г.,) по договор с работодател с размер на вноската над данъчната преференция – 1.85 на сто.
2.5. (нова 15.06.2007 г., изм. 19.07.2007 г., изм. и доп. 05.01.2009 г.) по договор с работодател в зависимост от броя на осигурените лица:
– до 1000 лица, включително – 3.20 на сто;
– от 1001 до 2000 лица, включително – 3.00 на сто;
– от 2001 до 3000 лица, включително – 1.85 на сто;
– от 3001 до 4000 лица, включително – 1.70 на сто;
– над 4000 лица – 0 на сто.
2.6. (нова 19.07.2007 г.) когато определената по т.т. 2.2., 2.3. и 2.4. такса по договор с работодател се различава от определената по т. 2.5. се прилага тази, която е по-ниска.
3. (нова 09.12.2003г.,изм.14.05.2004г., доп.09.06.2004г., изм. 05.01.2009 г., изм. 11.11.2011 г. в сила от 01.01.2012 г., отм. 15.05.2019 г. изм. 16.12.2025 г., в сила от 01.01.2026 г. ) Такси по чл.33, ал.1, т. 1 и т. 2 не се събират от служители на Компанията.
4. (нова 16.12.2025 г.) Такси по чл.33, ал. 1, т. 2.1. на ал. 1 не се събират от осигурителни посредници, които имат действащ договор с Компанията.
(2) Встъпителна такса не се събира на лица:
1. (изм. 09.12.2003г.) които прехвърлят средствата си във Фонда от друг доброволен пенсионен фонд по своя индивидуална партида или по индивидуална партида на съпруг (а) или на роднини по права линия до втора степен;
2. наследници, които прехвърлят наследените средства по техни индивидуални партиди във Фонда;
3. в полза на които се прехвърлят средства от индивидуалните партиди на лица, осигурени във Фонда.
(3) Такса за обслужване на дейността не се събира върху средства, прехвърлени от друг доброволен пенсионен фонд.
(4) (нова 09.06.2004г.) Удръжка за прехвърляне по ал.1, т.3 и за изтегляне по чл.32, ал.1, т.1 не се събират в следните случаи:
– при преобразуване или прекратяване на Компанията или на Фонда;
– от наследниците на починало осигурено лице или пенсионер;
(5) (стара ал.4.09.06.2004г.) Конкретният размер на таксите по ал. 1 и удръжките по чл. 32 се вписват в договора с осигурителя и осигурените лица.

* Период на двойно обозначаване при предоставяне на финансови услуги
Съгласно Закона за въвеждане на еврото в Република България Пенсионноосигурителните дружества са задължени да обозначават размера на таксите и удръжките за предоставяните от тях финансови услуги двойно (в лева и евро) за период, започващ един месец след датата на влизане в сила на Решението за приемане на еврото и приключващ дванадесет месеца след датата на въвеждане на еврото в Република България. Оповестяването им се извършва в офисите и на интернет страниците на пенсионноосигурителните дружествата, като при поискване можете да получите безплатно тази информация на хартиен или на друг траен носител. Превалутирането на таксите или удръжките от евро в левове ( където е приложимо), е извършено при прилагане на официалния валутен курс EUR 1 = BGN 1.95583 и при прилагането на правилата за превалутиране и закръгляване, регламентирани в Закона за въвеждане на еврото в Република България.