Удръжки и такси

За осъществяване на дейността по допълнително доброволно пенсионно осигуряване КОМПАНИЯТА събира такси и удръжки съгласно определените в Правилника за организацията и дейността на  ДПФ ”Съгласие“, както следва:

УДРЪЖКИ И ТАКСИ*

РАЗМЕР НА УДРЪЖКИТЕ

Чл. 32. (1) Компанията прави следните удръжки:

  1. удръжка за изтегляне – 10 (десет) на сто от изтеглената сума, но не повече от 20 (двадесет) лева / 10.23 евро при всяко изтегляне на средства от индивидуалната партида преди придобиване на право на лична пенсия за старост или инвалидност.
  2. (отм. 09.12.2003г.)
  3. инвестиционна такса – 7 (седем) на сто от доходността от управлението на средствата във Фонда.

(2) Компанията не прави удръжките по ал.1, т.1 в следните случаи:

  1. при прехвърляне на средства на съпруг(а), роднини по права линия от първа и втора степен във Фонда;
  2. когато взаимоотношенията с Компанията са прекратени по реда на чл. 19, ал. 3 от Правилника;
  3. когато наследниците прехвърлят наследените суми по индивидуални партиди във Фонда;
  4. когато се изтегля допълнителна сума на основание чл.12, ал.6 от Правилника.
  5. (отм. 09.06.2004г.)
  6. (отм.09.06.2004г.)

РАЗМЕР НА ТАКСИТЕ

Чл. 33.  (1) Компанията събира следните такси:

  1. встъпителна такса:

а) 9 лв. / 4.60 евро по индивидуален договор;

б) 7 лв. / 3.58 евро за всяко осигурено лице по договор с работодател или друг осигурител с осигурени по договора до 100 лица, включително;

в) 3 лв. / 1.53 евро за всяко осигурено лице по договор с работодател или друг осигурител с осигурени по договора от 101 до 4000 лица, включително.

г) 0 лв. / 0 евро за всяко осигурено лице по договор с работодател или друг осигурител с осигурени по договора над 4000 лица.

д) когато осигуреното лице е сключило индивидуален договор и едновременно с това в негова полза е сключен договор с работодател или с друг осигурител, или когато в полза на осигуреното лице едновременно са сключени договор с работодател и с друг осигурител встъпителната такса се удържа, както следва:

– когато размерът на дължимата такса по сключения работодателски договор или договора с друг осигурител е по-нисък от този по индивидуалния договор – от вноската за сметка на работодателя или на другия осигурител.

– при еднакъв размер на дължимата такса по сключените договори с работодател или друг осигурител – от вноската от работодателя;

– когато размерът на дължимата такса по сключения работодателски договор и договора с друг осигурител е различен – се прилага по-ниската от двете такси, която се удържа от съответната вноска.

  

  1. такса за обслужване на дейността от всяка осигурителна вноска:

2.1. по индивидуален договор с осигурено лице и при сключен в полза на осигуреното лице договор с друг осигурител:

а)  за вноска до 40 лв. / 20.45 евро , включително – 4.0 на сто;

б)  за вноска от 40,01 лв. / 20.46 евро до 1000 лв. / 511.29 евро, включително – 3.5 на сто;

в) за вноска от 1000,01 лв. / 511.30 евро до 5000 лв. / 2 556.46 евро включително. – 3.0 на сто;

г) за вноски над 5 000.01 лв. / 2 556.47 евро – 2.5 на сто.

2.2. по договор с работодател с размер на вноската до данъчната преференция – 3.20 на сто.

2.3. по договор с работодател с размер на вноската до данъчната преференция, при допълнително условие в договора да направи периодични вноски за период най-малко от 24 месеца – 1.85 на сто;

2.4.  по договор с работодател с размер на вноската над данъчната преференция – 1.85 на сто.

2.5. по договор с работодател в зависимост от броя на осигурените лица:

– до 1000 лица, включително – 3.20 на сто;

– от 1001 до 2000 лица, включително – 3.00 на сто;

– от 2001 до 3000 лица, включително – 1.85 на сто;

– от 3001 до 4000 лица, включително – 1.70 на сто;

– над 4000 лица – 0 на сто.

2.6. когато определената по т.т. 2.2., 2.3. и 2.4. такса по договор с работодател се различава от определената по т. 2.5. се прилага тази, която е по-ниска.

  1. (отм. 15.05.2019 г.)

(2) Встъпителна такса не се събира на лица:

  1. които прехвърлят средствата си във Фонда от друг доброволен пенсионен фонд по своя индивидуална партида или по индивидуална партида на съпруг (а) или на роднини по права линия до втора степен;
  2. наследници, които прехвърлят наследените средства по техни индивидуални партиди във Фонда;
  3. в полза на които се прехвърлят средства от индивидуалните партиди на лица, осигурени във Фонда.

(3) Такса за обслужване на дейността не се събира върху средства, прехвърлени от друг доброволен пенсионен фонд.

(4) Удръжка за прехвърляне по чл. 33, ал.1, т.3 и за изтегляне по чл.32, ал.1, т.1 от Правилника не се събират в следните случаи:

– при преобразуване или прекратяване на Компанията или на Фонда;

– от наследниците на починало осигурено лице или пенсионер;

(5) Конкретният размер на таксите по ал. 1 и удръжките по чл. 32 от Правилника се вписват в договора с осигурителя и осигурените лица.

 

 

* Период на двойно обозначаване при предоставяне на финансови услуги

Съгласно Закона за въвеждане на еврото в Република България Пенсионноосигурителните дружества са задължени да обозначават размера на таксите и удръжките за предоставяните от тях финансови услуги двойно (в лева и евро) за период, започващ един месец след датата на влизане в сила на Решението за приемане на еврото и приключващ дванадесет месеца след датата на въвеждане на еврото в Република България. Оповестяването им ще се извършва в офисите и на интернет страниците на пенсионноосигурителните дружествата, като при поискване можете да получите безплатно тази информация на хартиен или на друг траен носител. Превалутирането от левове в евро е извършено при прилагане на официалния валутен курс EUR 1 = BGN 1.95583 и при прилагането на правилата за превалутиране и закръгляване, регламентирани в Закона за въвеждане на еврото в Република България.